3.2 Bank - Wiederkehrende Zahlungen verbuchen (Buchungsregeln anlegen)

Stand: 20.01.2026

Wiederkehrende Zahlungen sind Buchungen, die regelmäßig auftreten, zum Beispiel monatlich. Damit diese nicht jedes Monat manuell verbucht werden müssen, können entsprechende Regeln angelegt werden. Diese sorgen dafür, dass die Buchungen automatisch zuogeordnet und verbucht werden. 

Beispiele für wiederkehrende Zahlungen:

• Strom
• Mieten
• Versicherungen
• Gehaltzahlungen,..

neue Regel anlegen:

1. Klick auf "Regeln bearbeiten"

2. Im DropDown-Menü wird ausgewählt, ob die Regeln für AR, ER, Bankkonto (=KK) oder Kasse (=KK) angelegt werden soll. 

3. Klick auf "B" (=bearbeiten)

4. Wurde zuvor "KK" (=Konten/Kassen) ausgewählt, wird nun im nächsten DropDown die jeweilige Kasse/das jeweilige Bankkonto gewählt

Allgemeine Erklärung zu den Regel-Feldern:

In den Regel-Feldern wird festgelegt, nach welchen Kriterien eine Buchung erkannt weden soll und wie diese anschließend verbucht wird.

In den Spalten "Wenn" wird definiert, wonach z.B. in den Bankumsätzen gesucht werden soll. Dabei können bis zu zwei Suchkriterien gleichzeitig verwendet werden. Das können zum Beispiel sein:

• IBAN
• Betrag
• Text/Verwendungszweck,..

Sobald eine Buchung diese Kriterien erfüllt, gfreigt die Regel automatisch. 

In den Spalten "Dann" wird festgelegt, was mit dieser Buchung passieren soll:

• auf welches Konto sie verbucht wird (z.B. Strom, Miete, Versicherung etc.)
• welcher Buchungstext verwendet 
• ob eine MwSt. hinterlegt werden soll

Im Bemerkungsfeld können zusätzliche Informationen zur Regel eingetragen werden. Dieses Feld dient ausschließlich zur Beschreibung der Regel , zum Beispiel:

• wofür die Regel verwendet wird
• welche Buchung damit verbucht wird

Das Bemerkungsfeld kan keinen Einfluss auf die Verbuchung, sondern dient nur zur besseren Übersicht.

Über den Status kann die Regel auf aktiv oder inaktiv gesetzt werden:

• Aktiv: Die Regel wird angewendet und Buchungen werden automatisch verbucht
• Inaktiv: Die Regel ist gespeichert, wird aber nicht angewendet

Mit dem Button "S" für Speichern wird die Regel nach dem Anlegen oder Bearbeiten gespeichert.

Hinweis zur individuellen Anpassung:

Unten angeführt findet ihr Beispiele für häufig benötigte Regeln. Diese Regeln dienen als Vorlage und können jederzeit individuell angepasst werden. Je nach Bank, Betrag oder Buchungstext können sich die Kriterien unterscheiden.

Strom:

Buchungszeile auswählen - Rechts unten findet ihr den IBAN des Stromanbieters

Bei dieser Regel wird im Bereich "Wenn" nach dem IBAN des Stromanbieters gesucht. Zusätzlich wird in der Spalte Text mit der Einstellung "Like" gearbeitet. Durch die Verwendung von Like in Kombination mit den Prozentzeichen (%) vor und nach dem Suchbegriff wird im gesamten Textfeld nach diesem Text gesucht. Die Prozentzeichen sind unbedingt notwendig, damit der text unabhängig von seiner Position im Buchungstext erkannt wird

Damit die Regeln aktiviert wird, muss nach dem Anlegen auf das Bankkonto zurück gewechselt werden und der Button "Regeln anwenden" geklickt werden:

Wenn die Regel korrekt angelegt wurde, wird diese Buchungszeile nun automatisch verbucht:

Die Regel ist ab nun aktiv und wird nun jedes Monat automatisch angewendet, ohne dass nochmal auf den Button "Regeln anwenden" geklickt werden muss.

Versicherung:

Gehalt:

Kontoführung Bank: